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保険見直し 金融類似商品の満期保険金・解約返戻金にかかる税金

2017-07-13 17:30:13 | 保険
金融類似商品の満期保険金・解約返戻金にかかる税金

契約者と受取人が同じでも、契約した商品が「金融類似商品」に該当する場合、満期保険金や解約返戻金は「源泉分離課税」(ほかの種類の所得と合算されず、分離して課税される)となります。

この場合、満期保険金・解約返戻金の受取金額(配当金を含む)と払込保険料との差益に対して、20%(所得税15%、住民税5%)の税金がかかります。

ただし、保険会社が予め税金を差し引いた金額を受取人に支払いますので、改めて確定申告をする必要はありません。

なお、「保険期間」「払込方法」「保障倍率」が、以下の3つに該当する商品が金融類似商品となります。






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