ＦＰのスタンス

子どものために、積立を始めたいと
お電話をいただき、行ってきました。

積立の方法は、いろいろあります。
預金、信託、運用、保険・・・

方法を選ぶのに基準となるのは、
やっぱりライフプラン。

お客様の死亡保障が十分あれば、
保険で積み立てる必要はなく、
とことん、運用益を狙いたい。

まだ、死亡保障が確保されていないのであれば、
積立型の保険も検討の余地があります。

相談を受けていて思うのは、
お客様への提案は
ＦＰのスタンスが、大きく影響するということ。

・保険系のＦＰに相談すると、金融商品は保険に偏ります。
・運用系のＦＰに相談すると、金融商品はリスク物の投資商品に偏ります。

では、私のスタンスは？

私はめんどくさがり。
運用はプロにお任せして、
将来のお楽しみにとっておきます。

値段の上下が気になって、
仕事に集中できなかったりするのは嫌。

夢に向かっていて、かつ安心して生活が送れること。
ここに重点をおきます。

そんな私のお客様になる方は、
私と性格が合う方なのだと思います。
そんなお客様と一生お付き合いしたい。