◇投資信託の基準価格
投資信託を購入・売却する時の基準となる価格で、1口当たりの価格
をいいます。投資信託の価格は日々変動しています。
◇投資信託の売却損益
【例】
購 入 売却� ’箋儉�
▼ ▼ ▼
基準価格1万円
基準価格8千円 
基準価格1万2千円
�，杷箋僂靴真佑蓮�2千円の損失
�△杷箋僂靴真佑蓮�2千円の利益
◇投資信託の手数料、費用
・申込手数料（購入時）：投資信託の販売会社に払う手数料
DC制度専用投資信託では、ほとんどの商品に
販売手数料はありません。
・信託 報酬(保有期間）：販売会社、委託会社、信託銀行の保有期間中の業務
に対して払う手数料
純資産総額に対する所定の料率が差し引かれます。
・信託財産留保額※ ：投資信託を売却するために発生するコスト（換金等）
を、売却する人に負担してもらうための費用。
徴収された信託財産留保額は、信託財産内に留保され
ます。売却しない他の投資家との公平性を保つための
ものです。
基準価格に対する一定率分等が差し引かれます。
※信託財産留保金とも言います。売買時のみ、あるいは購
入時のみ、または購入時・売却時とも、など商品ごとに
異なります。商品によっては、ないものもあります。
○投資信託会社が破綻したとき
投資信託の資産は、投資信託を受託している信託銀行で、信託銀行の
お金と分けて、分別管理されています。よって、信託銀行が破綻しても、
投資信託委託会社が破綻しても、顧客資産は保全されます。
●確定拠出年金のことを、DCといいます。
DCは、defined contributionを略したものです。
投資信託を購入・売却する時の基準となる価格で、1口当たりの価格
をいいます。投資信託の価格は日々変動しています。
◇投資信託の売却損益
【例】
購 入 売却� ’箋儉�
▼ ▼ ▼
基準価格1万円
基準価格8千円 基準価格1万2千円�，杷箋僂靴真佑蓮�2千円の損失�△杷箋僂靴真佑蓮�2千円の利益◇投資信託の手数料、費用
・申込手数料（購入時）：投資信託の販売会社に払う手数料
DC制度専用投資信託では、ほとんどの商品に
販売手数料はありません。
・信託 報酬(保有期間）：販売会社、委託会社、信託銀行の保有期間中の業務
に対して払う手数料
純資産総額に対する所定の料率が差し引かれます。
・信託財産留保額※ ：投資信託を売却するために発生するコスト（換金等）
を、売却する人に負担してもらうための費用。
徴収された信託財産留保額は、信託財産内に留保され
ます。売却しない他の投資家との公平性を保つための
ものです。
基準価格に対する一定率分等が差し引かれます。
※信託財産留保金とも言います。売買時のみ、あるいは購
入時のみ、または購入時・売却時とも、など商品ごとに
異なります。商品によっては、ないものもあります。
○投資信託会社が破綻したとき
投資信託の資産は、投資信託を受託している信託銀行で、信託銀行の
お金と分けて、分別管理されています。よって、信託銀行が破綻しても、
投資信託委託会社が破綻しても、顧客資産は保全されます。
●確定拠出年金のことを、DCといいます。
DCは、defined contributionを略したものです。
